פתיחת קרן פנסיה

פתיחת קרן פנסיה 
פעמים רבות אנחנו אומרים לעצמנו שאין טעם לדאוג לפנסיה עדיין. יש לנו עוד שניים או שלושה עשורים עד שהיום הזה יגיע, למה שנתחיל לדאוג מעכשיו? אלא שהאמת היא שזה בדיוק הזמן לדאוג ולתכנן חיסכון פנסיוני. החיסכון הפנסיוני מיועד לשמש כמקור ההכנסה המרכזי לאחר הפרישה לגמלאות. כספי החיסכון הללו נצברים בקופת גמל במהלך התקופה ועד לפרישת העובד, כך שעם הפרישה יזכה העובד לקצבה חודשית שתיקבע על פי סכום החיסכון, ולמשך שארית חייו. אף על פי שהפנסיה נראית רחוקה, ההווה הוא הזמן הטוב ביותר להתכונן לקראתה. שהרי חיסכון בתקופת העבודה הוא המקור שממנו תתקבל קצבת הזקנה, ולאחר שביליתם עשרות שנים ברמת חיים מסוימת, בוודאי אינם מעוניינים לפגוע בה בשל הפרישה מהעבודה. קצבת הביטוח הלאומי לרוב איננה מספיקה, בוודאי לא לרמת החיים שבה הורגלתם, כך שחיסכון נוסף, על ידי קופת גמל, הוא שיבטיח קצבה חודשית ושמירה על רמת חיים נאותה. אם ברצונכם לדעת מה האופציות העומדות בפניכם, אתם מוזמנים ליצור קשר עם היועצים הווירטואליים שלנו.


למה חשוב להזמין שירות זה מצוות מקצועי?
תכנון היום שאחרי איננו עניין שניתן (או כדאי) לקבל בו החלטות במחי יד. ביטוח פנסיוני צריך לתכנן בצורה נכונה כדי שתדעו בדיוק מה התשלום החודשי שלכם כיום, ומה גובה הקצבה שאתם צפויים לקבל לאחר פרישתכם. התייעצות עם גורם מקצועי בעל ידע והבנה בעולם הביטוח ובאפשרויות העומדות בפניכם, היא מהלך שיסייע לכם רבות בדרך לקבלת ההחלטות. גם אם נדמה לכם שיש עוד זמן, תתפלאו עד כמה מהר הזמן הזה חולף ואין זמן טוב יותר להתחיל לחסוך מאשר ברגע זה ממש. גורם מקצועי יוכל לפרוש בפניכם את מגוון החלופות ולהסביר לכם מה המשמעות של כל החלטה שתקבלו, גם בהווה וגם בעתיד, לענות לשאלותיכם ולהסביר לכם את האותיות הקטנות של פוליסת הביטוח שלכם.


מה השירות כולל?

• שיחת ייעוץ – הבנת צרכי הלקוח, גיל הלקוח, גישה לסיכון וצפי לתשואה
• בחירת מסלול השקעה – מתוך מגוון מסלולים שיכולים להתאים באופן אישי ללקוח, על פי פרופיל הסיכון שלו
• הצטרפות - החתמה על טפסי הצטרפות