פתיחת חסכון

• שיחת ייעוץ – הבנת צרכי הלקוח, גישה לסיכון וצפי לתשואה
• בחירת מסלול השקעה – מתוך מגוון מסלולים שיכולים להתאים באופן אישי ללקוח, על פי פרופיל הסיכון שלו
• הצטרפות - החתמה על טפסי הצטרפות
מחיר: בהתאם לגובה החסכון
לרכישה
פתיחת חסכון 
המשכורת נכנסת מדי חודש. מידי פעם אנחנו גם מקבלים לידנו סכום כסף נכבד, בין אם בעקבות התשלום השנתי של דמי ההבראה, החזר מס, פיצויים ממקום עבודה, קרן השתלמות שנפתחה או ירושה מרשימה. כשהכסף הזה נכנס לחשבון הבנק שלנו, ניצבות בפנינו שתי אפשרויות. הראשונה היא המפתה ביותר, וזו האפשרות לבזבז. עכשיו, כשלפתע אין לחץ בחשבון והמינוס הפך לפלוס, אנחנו מרגישים שאפשר לשחרר קצת את החגורה, לצאת לקניות, אולי אפילו להזמין כרטיס טיסה לחו"ל. במצבים כאלה אנחנו לרוב לא חושבים עוד צעד קדימה, לרגע שבו הכסף הזה ייעלם ונחזור לחיות במינוס, לצמצם הוצאות ולחכות לסכום הבא שנקבל. לעומת זאת, אם נחשוב מראש לטווח הרחוק נבין שעם הכסף הזה אפשר לחסוך לדברים משמעותיים יותר כמו לימודים, חתונה של הילד, או אפילו נסיעה גדולה יותר לחו"ל בהמשך. כדי להבין אילו אפשרויות עומדות לרשותכם, אתם מוזמנים ליצור קשר עם העוזרים הווירטואליים שלנו.


למה חשוב להזמין שירות זה מצוות מקצועי?
ההחלטה מה בדיוק כדאי לנו לעשות עם הכסף שלנו, ואילו אפיקי השקעה וחיסכון הם הטובים ביותר, היא החלטה לא פשוטה. אפיקים שונים יכולים להניב לנו תשואה שונה, אך ההבדלים בין התשואות מתבטאים גם בסיכונים האפשריים. גורם מקצועי יוכל לייעץ לכם על הדרך הנכונה בשבילכם, ולהתאים תכנית חיסכון שתתאים לנטייה שלכם לסיכון, לצפי שלכם של תזרים מזומנים וכמובן – לתשואה המרבית. השקעה ללא תכנון ומחשבה עשויה פשוט שלא להשתלם לכם, שהרי כסף שיושב בחשבון העובר ושב או בתכנית חיסכון פשוטה הוא כסף שעשוי לאבד מערכו, ועוד יותר כאשר אתם יכולים לבחור בדרך אחרת, רווחית יותר. אתם יכולים גם לנסות לאתר אפיקי השקעה שונים בעצמכם, אך קחו בחשבון שליועץ מקצועי יש בוודאי היכרות עם מסלולים נוספים, ויכולת להתאים מסלול שיענה על הצרכים, הציפיות והאופי שלכם.


מה השירות כולל?
  • שיחת ייעוץ – הבנת צרכי הלקוח, גישה לסיכון וצפי לתשואה
  • בחירת מסלול השקעה – מתוך מגוון מסלולים שיכולים להתאים באופן אישי ללקוח, על פי פרופיל הסיכון שלו
  • הצטרפות - החתמה על טפסי הצטרפות